מזומן דחוי: כל חיוב נכנס לתזרים ביום החיוב לבנק
כל חיוב נכנס לתזרים ביום שהכרטיס מחייב את הבנק, לא ביום הקנייה, ותשלומים נפרסים על פני החיובים הבאים. החיוב מהבנק שווה לסך חיובי הכרטיס, אז הם נספרים פעם אחת בלבד, לא פעמיים.
| תאריך עסקה | כרטיס | בית עסק | קטגוריה | סכום עסקה | סכום לחיוב | סטטוס |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 2.6 | כאל עסקי | טכנו ציוד מסך 27 אינץ׳ | ציוד | ₪1,990 | −₪1,990 | |
| 10.6 | כאל עסקי | טכנו ציוד מחשב נייד | ציוד | ₪5,940 | −₪990 נותרו 5 | תשלום 1/6 |
| 11.6 | כאל עסקי | Google Ads קמפיין פרסום | שיווק | ₪2,300 | −₪2,300 | |
| 13.6 | כאל עסקי | Figma מנוי עיצוב · $15 @ 3.7 | תוכנה ומנויים | ₪56 | −₪56 | מט״ח |
| 18.6 | כאל עסקי | מערכת ניהול מנוי תוכנה | תוכנה ומנויים | ₪640 | −₪640 | |
| 12.6 | כאל עסקי | דמי כרטיס דמי ניהול כרטיס | עמלות | ₪49 | −₪49 | דמי כרטיס |
| 8.6 | כאל עסקי | דפוס מרכז זיכוי על החזרה | ספקים | −₪320 | +₪320 | זיכוי |
| חיוב הכרטיס לבנק ב-2 ביולי | −₪5,705 | |||||
| תאריך עסקה | כרטיס | בית עסק | קטגוריה | סכום עסקה | סכום לחיוב | סטטוס |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 9.6 | ויזה הפועלים | סונול דלק | כללי | ₪420 | −₪420 | |
| 14.6 | ויזה הפועלים | ריהוט פלוס ריהוט משרד | ציוד | ₪5,800 | −₪1,450 נותרו 3 | תשלום 2/4 |
| 16.6 | ויזה הפועלים | מסעדת ליבונטין ארוחה עם לקוח | כללי | ₪380 | −₪380 | |
| חיוב הכרטיס לבנק ב-10 ביולי | −₪2,250 | |||||
| תאריך עסקה | כרטיס | בית עסק | קטגוריה | סכום עסקה | סכום לחיוב | סטטוס |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 7.6 | אמקס, אישי | Adobe מנוי תוכנה · $52 @ 3.7 | תוכנה ומנויים | ₪192 | −₪192 | לא סופי, מוערך |
| 12.6 | אמקס, אישי | Booking.com מלון, כנס מקצועי · $497 @ 3.7 | נסיעות | ₪1,840 | −₪1,840 | לא סופי, מוערך |
| חיוב הכרטיס לבנק ב-15 ביולי | −₪2,032 | |||||
סיכומי המחזורים מסתכמים לחיוב הצפוי, התשלומים לעתידיים, והמסגרות הפנויות לסך הזמין, ממקור אחד עם שאר העמודים. ניהול החיבורים וההרשאות נמצא בהגדרות.