תזרים עתידי

היתרה המשולבת קדימה, נבנית אוטומטית ומכוונת בעדינות

מסונכרן · עודכן 13 ביוני, 09:12
תצוגת מצבים
נקודה נמוכה

המזומן יציב והעסק במסלול טוב. הדבר היחיד לתשומת לב: ב-23 ביולי היתרה יורדת אל ₪9,000, מתחת לסף שהגדרת אך מעל האפס, לפני שהתקבול מפרויקט הקיץ נכנס.

יתרת מזומן זמינה
₪190,960
מזומן + מט״ח, ללא אשראי
אשראי זמין
+₪20,000
לא נכלל ביתרה
צפי למחר
₪187,000
מסלול מזומן
3.7 חודשים
בקצב הנוכחי
נקודה נמוכה
₪9,000
23 ביולי
טרם נפרעו
2 · ₪9,700
ליישוב
זו תחזית, לא התחייבות. היא נבנית מהתנועות הקבועות ומהפריטים הצפויים.
אופק
פירוט
היתרה הזמינה קדימה

לפי הקצב הנוכחי היתרה נשארת יציבה, יורדת לנקודה נמוכה של כ-₪9,000 סביב 23 ביולי, וחוזרת לעלות אחרי התקבול מפרויקט הקיץ.

±4%
התחזית מהחודש שעבר פספסה בכ-4% מול בפועל
בפועל תחזית טווח ביטחון נקודה נמוכה
₪‎-20K₪24K₪68K₪112K₪156K₪200Kהיום₪178,000₪190,960₪9,000₪134,00016 במאי30 במאיאתמולהיוםמחר27 ביוני11 ביולי23 ביולי6 באוגוסט13 באוגוסט
סף מינימלי₪80,000
רצפת מסגרת האשראי−₪20,000
קו אפס₪0
נקודה נמוכה · 23 ביולי
כדאי לשים לב נקודה נמוכה בתחזית

נקודה נמוכה צפויה, 23 ביולי

₪9,000
מתחת לסף, מעל האפס
₪95,000
חוזרת ב-30 ביולי
מה מוביל לנקודה
תשלום מרוכז לספקים −₪64,000
תקבול פרויקט קיץ, טרם נכנס · טרם נכנס +₪90,000

טעון החלטה

ההתאמה אוטומטית

התאמנו את רוב התנועות לבד. רק החריגים מגיעים אליך.

תקבול צפוי של ₪5,500 מ-תקבול צפוי מ-מאר-טק בע״מ באיחור 8 ימים. עדיין מתקיים?
תשלום צפוי של ₪4,200 ל-תשלום צפוי ל-דפוס מרכז באיחור 4 ימים. עדיין מתקיים?

תנועות קבועות

המנוע שמזין את התחזית
6
פעילים
1
זוהו, ממתינים לאישור
הקרובים
משכורת, אופק בע״מ
כל 1 בחודש · הבא ב-1 ביולי
+₪18,500
שכר עובדים
כל 1 בחודש · הבא ב-1 ביולי
−₪38,000
שכירות משרד
כל 4 בחודש · הבא ב-4 ביולי
−₪7,800

סיכון בגבייה

מהתקבולים הצפויים, מה עלול להחליק
לפי היסטוריית תשלום
מאר-טק בע״מ סיכון גבוה
באיחור 8 ימים, שילם באיחור ב-3 מתוך 4 הפעמים
+₪5,500
צפוי 5 ביוני
נכסי אופק סיכון בינוני
סכום גדול, לקוח יחיד, היסטוריה קצרה
+₪90,000
צפוי 30 ביולי
אופק בע״מ סיכון נמוך
משלם בזמן, 96% מהפעמים
+₪18,500
צפוי 20 ביוני
גלית כהן סיכון נמוך
ריטיינר קבוע, ללא איחורים
+₪9,800
צפוי 10 ביולי

חיבור הבנק והנתונים

טריות הנתונים והרשאות הבנקאות הפתוחה
מסונכרן
עו״ש עסקי •4471
עודכן לפני 4 דק׳
הרשאה ל-62 ימים
עו״ש משני •8052
עודכן לפני 12 דק׳
מטבע חוץ •6610
עודכן לפני שעה
הרשאה ל-55 ימים
מסגרת אשראי •3309
עודכן לפני 18 דק׳
הרשאה ל-70 ימים
כל המספרים בעמוד מתואמים זה לזה ולשאר העמודים. יתרה זהה בכל מקום.
יכולת פרימיום

Jubiya בונה לך את התזרים

במקום לתחזק את התחזית ידנית, Jubiya מזהה משכורות וחיובים קבועים מנתוני הבנק, מציעה פריטים וממלאה פערים, בשיתוף פעולה בסגנון Notion. כל הצעה מאושרת על ידך בלחיצה אחת, שום דבר לא מוחל בשקט.

זיהוי משכורות וחיובים קבועיםהצעות אוטומטיות לתחזיתמילוי פערים עם אישור אנושי
במסלול הנוכחיבנייה ידנית
בפרימיוםבנייה אוטומטית