Jubiya · סקירה

תצוגת מצבים

בוקר טוב דנה. יתרת המזומן הזמינה עומדת על ₪190,960, יציבה מול אתמול, ולצידה ₪20,000 אשראי זמין אם תצטרכי. הדבר הקרוב ביותר לתשומת לב הוא נקודה נמוכה בתחזית ב-23 ביולי, לפני שהתקבול מפרויקט הקיץ נכנס. הפירוט והאפשרויות לפעולה מרוכזים בכרטיס הנקודה הנמוכה.

מבט יומי

יתרת מזומן זמינה

₪190,960

במסלול טוב

↑ 6.2% מול החודש שעבר +₪20,000 אשראי זמין · לא נכלל ביתרה

מאיפה היתרה מורכבת

עו״ש עסקי ₪132,400 עו״ש משני ₪31,920 מטבע חוץ · $7,200 ₪26,640

כרית מזומנים

כמה זמן המזומן מחזיק בקצב ההוצאה הנוכחי

3.7 חודשי הוצאות

₪190,960 מזומן מול קצב הוצאה של כ-₪52,000 בחודש.

היום6 חודשים+

הנקודה הנמוכה בתחזית: ₪9,000 ב-23 ביולי

נכנס מול יוצא

החודש, יוני

כסף נכנס

+₪62,400

↑ 4.1%

כסף יוצא

−₪48,900

↓ 3%

תזרים נטו

+₪13,500 ↑ 11.4%

נטו, 6 חודשים

היתרה הזמינה קדימה

בפועל מול תחזית, עם טווח ביטחון

בפועל תחזית טווח ביטחון נקודה נמוכה

סף מינימלי₪80,000

רצפת מסגרת האשראי−₪20,000

קו אפס₪0

נקודה נמוכה · 23 ביולי

נקודה נמוכה בתחזית, 23 ביולי

₪9,000 מתחת לסף, מעל האפס · עו״ש עסקי

היתרה יורדת אל ₪9,000 ב-23 ביולי, מתחת לסף שהגדרת (₪80,000) אך נשארת חיובית, בלי לגעת במסגרת האשראי. הסיבה: תשלום מרוכז לספקים יוצא לפני שהתקבול מפרויקט הקיץ נכנס. כדאי להקדים תקבול או לפרוס את התשלום.

מה אם

איך מהלך נפוץ מזיז את הנקודה הנמוכה. פתיחה בתזרים העתידי לתרחיש מלא.

הנקודה הנמוכה כיום בתחזית: ₪9,000. כל מהלך מזיז אותה.

לאן הכסף זז

חלוקת ההוצאה

לפי קטגוריה ואמצעי תשלום, החודש

כסף נכנס+₪62,400

כסף יוצא−₪48,900

שכר עובדים ₪19,800 40%

ספקים ₪11,200 23%

שכירות ₪7,800 16%

מסים ומע״מ ₪5,100 10%

תוכנה ומנויים ₪2,600 5%

כללי ₪2,400 5%

ריכוז ההכנסה וההוצאה

לפי גורם, החודש

מקורות הכנסה מובילים

אופק בע״מ +₪24,500

ריטיינר, גלית כהן +₪9,800

מאר-טק בע״מ +₪8,200

סטודיו ורד +₪6,400

אחרים +₪13,500

39% מההכנסה החודש מ-אופק בע״מ. שווה לשים לב לתלות בלקוח אחד.

יעדי תשלום מובילים

שכר עובדים −₪19,800

נכסי גולן, שכירות −₪7,800

דפוס מרכז −₪6,400

רשות המסים −₪5,100

טכנו ציוד −₪3,200

אחרים −₪6,600

ההוצאה הגדולה הקרובה

שכר עובדים

1 ביולי · עו״ש עסקי

−₪38,000

התקבול הגדול הצפוי

תקבול, פרויקט קיץ

30 ביולי · עו״ש עסקי

+₪90,000

מה תפוס איפה

המצב לפי מכשיר

צ׳קים

לפירעון

3 צ׳קים

+₪14,200

בניכיון

נוכו בבנק

+₪22,000

למשמרת

בכספת

₪5,400

לתשלום

2 צ׳קים

−₪8,600

נטו לתזרים · ₪5,400 מוקפא +₪27,600

אשראי והלוואות

יתרת הלוואה

החזר ₪4,200 לחודש

−₪96,000

חיוב אשראי צפוי

מועד חיוב 2 ביולי

−₪12,400

נטו לתזרים −₪108,400

נזילות

פיקדון

נזיל 12 ביולי

₪120,000

סליקת אשראי

ממתין לזיכוי, 2 ימי עסקים

+₪7,300

נטו לתזרים · ₪120,000 מוקפא +₪7,300

טעון תשומת לב

טעון החלטה

רק החריגים מגיעים אליך

2 · ₪9,700

תקבול צפוי של ₪5,500 תקבול צפוי מ-מאר-טק בע״מ, באיחור 8 ימים. עדיין מתקיים?

תשלום צפוי של ₪4,200 תשלום צפוי ל-דפוס מרכז, באיחור 4 ימים. עדיין מתקיים?

צפוי בקרוב

מתוך התחזית

תזרים עתידי

תקבול, אופק בע״מ

20 ביוני צפוי

+₪18,500

תקבול, מאר-טק בע״מ

5 ביוני ממתין, באיחור 8 ימים

+₪5,500

ריהוט משרד, תשלום 2/4

2 ביולי ממתין

−₪1,450

שכר עובדים

1 ביולי צפוי

−₪38,000

מע״מ, דו״ח דו-חודשי

11 ביולי צפוי

−₪19,400

תנועות אחרונות

תזרים עבר

תקבולים שוטפים

היום · עו״ש עסקי

+₪2,410

תשלום ספק, דפוס מרכז

היום · עו״ש עסקי

−₪5,000

ציוד מחשוב, תשלום 1/6

10 ביוני · עו״ש עסקי

−₪990

תקבול ריטיינר, גלית

8 ביוני · עו״ש משני

+₪9,800

עמלת יתר, בנק

5 ביוני · מסגרת אשראי

−₪240

שכירות משרד

4 ביוני · עו״ש עסקי

−₪7,800

עדכונים והתראות

נקודה נמוכה צפויה בתחזית

ב-23 ביולי היתרה צפויה לרדת אל ₪9,000, מתחת לסף שהגדרת אך מעל האפס ובלי לגעת במסגרת האשראי. הפירוט והאפשרויות בכרטיס הנקודה הנמוכה.

לפני שעה

תקבול באיחור

התקבול מ-מאר-טק בע״מ, ₪5,500, מתעכב 8 ימים.

אתמול

ניצול מסגרת אשראי

מסגרת האשראי בניצול 60%, ₪30,000 מתוך ₪50,000.

אתמול

תקבול נכנס

התקבול מ-אופק בע״מ, ₪18,500, נכנס לעו״ש העסקי.

לפני יומיים

סף מזומן מינימלי

הסכום שלא תרצה לרדת מתחתיו

₪0

נקודות בתחזית מתחת לסף

אין

החצייה הקרובה מתחת לסף

₪9,000

הנקודה הנמוכה ביותר

היוםהסף שלךאופק התחזית

התחזית וההתראות מתחשבות בסף הזה לצד מסגרת האשראי, כך שירידה מתחת לקו שלך מסומנת עוד לפני חריגה מהמסגרת.

החיבור והנתונים

חיבור הבנק והנתונים

טריות הנתונים והרשאות הבנקאות הפתוחה

מסונכרן

עו״ש עסקי •4471

עודכן לפני 4 דק׳

הרשאה ל-62 ימים

עו״ש משני •8052

עודכן לפני 12 דק׳

מטבע חוץ •6610

עודכן לפני שעה

הרשאה ל-55 ימים

מסגרת אשראי •3309

עודכן לפני 18 דק׳

הרשאה ל-70 ימים

כל המספרים בעמוד מתואמים זה לזה ולשאר העמודים, ומוזנים ממקור אחד.